ファイナンシャル・プランナー（FP）資格のススメ

今回は、私がファイナンシャル・プランナー（通称：FP）資格を取得した経緯、なぜオススメなのかについて解説します。

こんな人にオススメ

・ファイナンシャルプランナー資格に興味がある
・FP資格合格に必要な学習時間や参考書について知りたい

FP資格を目指した理由

私がFPを目指した理由は、ずばり「FPにダマされたから」です。　
しかも、一度とならず二度も騙されてしまいました。。

FPにダマされたシチュエーション（その１）

新入社員の僕

（新社会人になってお給料もらえたけど、ちゃんと考えて使おう）

保険FP

将来のために今から計画的に貯蓄しませんか？

お若いので月々の保険料も安いですし、

保険料の掛け金は、控除できてお得ですよ～♪

新入社員の僕

（やすい、こうじょ、おとく。。。）

保険FP

（なにも知らないのね）

その結果
・毎月１万円の保険料を支払わされていた。
　→給与天引きだったので、「保険料が高い！」と気づけなかった。
・掛け捨て保険に加入したので貯蓄にならず、本来の目的と異なっていた。
　→年齢や状況に応じて「保険は必要か？必要ならどの保障か？」検討が必要だった。

FPにダマされたシチュエーション（その２）

入社３年目の僕

（月１万円の保険なんておかしい。。解約しよう！）

→やっと搾取されてることに気付き、解約手続きへ

保険FP

では掛け捨て保険を解約し、将来のために個人型年金保険がオススメですよ。

貯蓄もできるし、保険料の掛金控除もできてお得ですよ～♪

それに今は、とっても利率が良いんです～♪

入社３年目の僕

（ちょちく、こうじょ、りりつ。。。）

保険FP

（なにも知らないのね）

その結果
・よく理解していない個人型年金保険を契約することに。
　→「今が良い利率」という言葉を考えもせず信じ込んでしまい、ハンコを持って契約に。
　→たまたま別の担当者が出てきて、うっかり「今はあまり利率良くない」と失言。そのおかげで、ハンコ押すギリギリ手前で契約せずに済んだ。

ファイナンシャルプランナーの肩書きを見て、すっかり信じ込んでしまった自分が悪いです。結局は、思考停止していたんだと思います。

FPといえど、保険会社に勤める”会社員”であり、これは”営業活動”なのだと。
何を根拠に「良い利率」と言っているのか？誤解が無いように確認すべきだし、自分で調べるべきでした。

FPを目指す

もっと自分で知らなきゃダメだ。
よし、ファイナンシャルプランナーになって同じ土俵に立とう！！

これがファイナンシャルプランナーを目指すキッカケでした。

保険FPの方が持っていたのは、日本FP協会が認定する「AFP（アフィリエイテッドファイナンシャルプランナー）資格）」というものでした。FP業務経験が無く、初めてファイナンシャルプランナーを目指す人は、＜FP３級取得＞もしくは＜AFP認定研修の受講修了＞のどちらかの要件を満たす必要があります。

私はFP３級取得ルートで挑戦しました。
勉強方法はシンプルで、参考書を読むだけ。でした。

FP3級取得でオススメ参考書

リンク

学習期間	約２カ月
勉強時間	１日１時間程度（読むだけだったので、１日十数ページ読んでいました。）
学習のコツ	★誰かに説明できるように学習する　→後で友達や家族に説明しよう、と思いながら勉強すると理解度が高まります。

　＼そして無事に、2021年に＜FP３級＞に合格することができました。／